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公安部：不排除股市資金通過地下錢莊流出我國



10月30日，“9·16”專案組民警在蘭溪市公安局向記者展示繳獲的大量U盾、銀行卡、假公章等作案工具。南都記者 王佳 攝

10月30日，“9·16”專案組民警在蘭溪市公安局向記者展示繳獲的大量U盾、銀行卡、假公章等作案工具。南都記者 王佳 攝





在最近破獲的“上海操縱期貨市場高燕案”中，這起以貿易公司為掩護，境外遙控指揮、境內實施交易，作案手段隱蔽、非法獲利巨大的涉嫌操縱期貨市場犯罪案件，就是通過地下錢莊將巨額獲利中的近2億元人民幣轉移出境的。而此前備受關註的挪用公款8億元的“中國銀行高山案”“周口中儲糧案”等，也是利用地下錢莊來轉移贓款。

今年4月以來，公安部會同中國人民銀行[微博]、國傢外匯管理局等部門，在全國部署開展瞭打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款的專項行動。

8月24日，公安部又專門召開全國公安機關電視電話會議，部署開展打擊地下錢莊集中統一行動，並決定在全國組織開展三次集中破案行動。10月9日，中國人民銀行[微博]、公安部、最高法、最高檢、國傢外匯管理局召開電視電話推進會，進一步部署推動打擊工作。

南都記者獲悉，截至目前，全國公安機關已破獲170餘起重大地下錢莊、洗錢案件，搗毀地下錢莊窩點300餘個，抓獲犯罪嫌疑人400餘人，涉案金額達數千餘億元。下一步，公安部還將部署第三次集中破案行動，繼續保持嚴厲打擊態勢。

公安部副部長孟慶豐表示，地下錢莊不但涉及金融、證券等經濟犯罪，還日益成為電信詐騙、網絡賭博等犯罪活動轉移贓款的通道，成為貪污腐敗分子和暴恐活動的“洗錢工具”和“幫兇”。盡管打擊行動取得瞭階段性成果，但此類犯罪形勢依然嚴峻復雜，涉案地區呈蔓延擴散態勢。

NRA賬戶成“綠色通道”

公安部經濟犯罪偵查局反洗錢處副處長束劍平告訴南都記者，目前，地下錢莊是一種俗稱，近年來公安機關重點打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經國傢主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動，一般以非法經營罪論處。束劍平介紹說，地下錢莊通常有三類，分別是跨境匯兌型、非法買賣外匯型和支付結算型。

對於這三類地下錢莊，公安機關已積累瞭一定的打擊經驗。然而，犯罪分子的犯罪手法也不斷在更新升級。

2014年9月，中國人民銀行[微博]反洗錢部門發現義烏宇富物流有限公司等賬戶存在大額資金跨境轉移的可疑情況。9月16日，公安部經偵局、中國人民銀行反洗錢局、國傢外匯管理局把該可疑線索交給浙江省金華市公安局，代號“9·16專案”。

沒有人想到，這會是全國范圍發現的第一例通過NRA賬戶(非居民賬戶)實施資金非法跨境轉移，也是迄今為止涉案人數最多、金額最大的非法買賣外匯案件。

金華市公安局經偵支隊副支隊長張輝告訴南都記者，當時的線索顯示，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先後註冊成立“義烏宇富物流”等數十傢公司，利用N R A賬戶跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外賬戶多達850餘個，涉及浙江省內外多地。

註冊這麼多公司和賬戶，目的何在？張輝介紹，主要是從事兩種形式的外匯交易，區別在於資金是否發生物理性轉移：一是利用N R A賬戶的漏洞及境外購匯無限制的特點，將人民幣通過N R A賬戶跨境轉移，在香港一些銀行結匯後打給買傢提供的賬戶。

二是借助境內外賬戶，通過網銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨流轉，看似境內資金在境內流動，境外資金在境外流動，資金沒有發生物理性轉移，但通過境內外的“對敲”平賬的方式，實際上已經達到瞭為客戶跨境轉移資金的目的。

南都記者獲悉，因資金流動量大，趙某宜等其他犯罪團夥通常都會聘請專業會計，對每天的資金進出情況進行匯總統計，並制作電子版會計賬。其中，楊某翔團夥的電子會計賬顯示，該團夥每日收益在5萬元以上，最多一天達153萬元，短短10個月就賺瞭2072萬元。

為瞭查清這個團夥的犯罪事實，專案組成員付出瞭極大心血。

張輝告訴南都記者，“海量的數據導致一個Excel文件就有近100M的大小，需要35000張A 4紙才能全部打印完，疊在一起近3米高。”

為此，兩個月時間，專案組30多名民警沒放一天假。經過不懈努力，公安機關已查明“9·16專案”涉案金額達4100餘億元，打掉規模以上買賣外匯犯罪團夥8個，共打擊人員30 3人，其中采取刑事強制措施100人，移送外管局行政處罰203人。

“假人頭”背後資金暗流

相比金華“9·16”專案，福建福清“餘某和”地下錢莊案從技術上講，要簡單一些，但涉案面同樣很廣。2015年4月，公安部經偵局與中國人民銀行反洗錢部門研判發現福清的“餘某和”賬戶可疑交易情況，涉及交易賬戶28678個，累計交易金額人民幣162餘億元，該賬戶資金交易規模巨大、交易對手眾多，涉及多個省市以及境外個人。

福建省公安廳經濟犯罪偵查總隊副總隊長劉文年告訴南都記者，福建經偵對這一線索高度重視，該案很快就交由福清市公安局成立專案組偵辦。

福清市公安局副局長王祥春向南都記者介紹瞭偵破的經過。王祥春說，面對巨額交易往來，專案組首先針對嫌疑賬戶主人餘某和身份展開調查。

經查，餘某和為殘疾人，傢屬及親友大多為農民，文化程度較低，無從事非法買賣外匯的可能，且餘某和賬戶的銀行預留電話均已失效。初步判定，餘某和賬戶是“人頭賬戶”。

專案組通過對涉及人員的包括賬戶預留信息、傢庭成員情況在內的所有基礎數據進行分析比對，終於繪出“餘某和”地下錢莊的概貌。餘某和賬戶的控制人為林某蘭。以林某蘭為首的犯罪團夥，使用親朋好友的名義在本地、外地多傢銀行開設大量賬號或借用、租用、購買賬號，操控著數以千計的賬戶進行非法外幣、人民幣兌換業務。

也就是說，“餘某和”、“餘某恩”等賬戶，皆為該犯罪團夥操縱的“人頭賬戶”。

福清市公安局經偵大隊大隊長張小勇告訴南都記者，該犯罪團夥屬於跨境匯兌類型的地下錢莊組織，系跨境收支兩條線。境外分支錢莊，分佈於香港、臺灣地區以及澳大利亞等國傢。境內分支錢莊，則由各大大小小的錢莊組成，末端組織通過街頭招攬客戶、大額預訂交易等形式，從個人的客戶群中吸取資金。這些大大小小的錢莊間既各自獨立又相互勾結，互相拆借資金或共同為客戶兌換外幣土信貸雲林元長土信貸，以非法牟利。

據瞭解，目前已成功抓獲7名犯罪嫌疑人。

打擊地下錢莊有“意外收獲”

南都記者在浙江金華、福建福清兩地采訪時發現，由於大量贓款通過地下錢莊流動，往往發現一起就牽出“一串”，因而這兩地公安機關在打擊地下錢莊案時，均有“意外收獲”。

張輝告訴南都記者，“9·16”專案背後還涉及三類上下遊犯罪。

一類是騙取政府出口獎勵。自2013年以來，以潘某然為首的團夥在銀川註冊瞭12傢貿易公司，通過深圳、大連、青島等地的報關行、貨運代理公司購買出口數據，由其名下公司報關出口，並向趙某宜購買外匯制造收匯假象，騙取寧夏政府出口獎勵3860萬元。目前，專案組已以“詐騙罪”立案並逮捕3人。

另一類則是騙取出口退稅。在偵查中，專案組發現一個名叫俞某超的諸暨人頻繁向趙某宜購買美金，且數額巨大。最終公安機關查明，犯罪嫌疑人俞某超與諸暨三星[微博]襪業公司老板及會計通謀，簽訂虛假購貨合同，由三星襪業公司虛開增值稅發票，俞某超以公司名義虛構出口，並通過向趙某宜購匯制造收匯假象，自2012年1月以來騙取出口退稅達2000餘萬元。

還有一類是非國傢工作人員受賄。偵查人員在對趙某宜的交易流水賬進行分析時發現，趙某宜在建設銀行寧波鄞州支行開通瞭多個N R A賬戶。針對趙某宜舍近求遠的做法，專案組進行多輪審訊，最終其交代在2013年由建行寧波分行國際業務部的王某江介紹到鄞州支行進行購匯，並約定優惠20個點。通過王某江 操 作 ，幫 助 趙 某 宜 通 過N R A賬戶累計購匯1億多美元，趙某宜分三次對王某江行賄20餘萬元。同時，通過相同方法，專案組挖出趙某宜通過交行金華支行違法購匯6億多美金，並向國際部副經理韋某行賄40餘萬元的犯罪事實。

無獨有偶。南都記者瞭解到，2014年底，外匯局與公安機關在長三角一帶破獲一起特大地下錢莊案，隨後，通過追查上下遊的資金流向，陸續發現查處瞭多起非法買賣外匯、虛假外商投資和騙取政府出口獎勵的案件。目前，該案還在偵查中。

贓款借道地下錢莊

公安機關在福清“餘某和”地下錢莊案中，則抽絲剝繭發現一條腐敗線索。

王祥春向南都記者介紹，該案犯罪嫌疑人周某到案後，雖供述瞭與謝某國等人買賣美金的事實，但聲稱賬戶資金來源於一傢從事建築行業的大型國企，系合法資金。然而，對於為何國企資金會匯入其個人賬戶，周某無法提供業務往來資料。

為此，專案組民警北上至該國企，試圖找尋資金源頭。

查證過程中，民警發現該公司高管代某平、王某明等人已被紀委查獲，涉案金額近億元。經查，代某平系該國企總經理，涉嫌貪污罪。

王某明系該國企駐沙特區域商務副總經理，其幫助代某平將在境外貪污的300萬美元通過謝某國等人所經營的地下錢莊(謝某國系周某介紹給王某明)，采用境內外錢莊核數對沖的形式，由境內錢莊賬戶轉移至代某平指定賬戶，共計1800萬元人民幣。

王祥春介紹，當時這筆錢分7次轉移入境，其中三筆有零有整，很特別，公安機關遂判斷可能不是正常借貸或其他經濟交往所產生，而是存在匯率差或手續費。11月2日，在福清市看守所內，周某告訴南都記者，這筆生意他獲得的報酬是12萬元。

事實上，這隻是冰山一角。

在最近破獲的“上海操縱期貨市場高燕案”中，這起以貿易公司為掩護，境外遙控指揮、境內實施交易，作案手段隱蔽、非法獲利巨大的涉嫌操縱期貨市場犯罪案件，就是通過地下錢莊將巨額獲利中的近2億元人民幣轉移出境的。而此前備受關註的挪用公款8億元的“中國銀行高山案”“周口中儲糧案”等，也是利用地下錢莊來轉移贓款。

今年8月，南都亦曾披露，廣東省公安廳經濟犯罪偵查總隊透露，在當時全省加緊偵破的地下錢莊案中，有兩宗涉及中紀委發佈的100名“紅通”人員的轉移贓款活動。

此外，公安部有關負責人曾表示，由於地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩定發展。

堵住監管漏洞，銀行至關重要

公安部銀行貸款試算八德汽車貸款房貸經偵局反洗錢處處長李明照告訴南都記者，要從根本上打擊和防范地下錢莊，還需多部門配合。比如，工商管理部門要加強對公司註冊的審核，防止不法分子利用註冊無真實業務的公司進行地下錢莊活動；海關部門要加強對出入境攜帶大額現金人員的檢查等。

李明照特別強調，銀行監管部門要加強對銀行賬戶開立、現金存取等方面的監管，及時調整有關監管政策，加強反洗錢交易信息的監測，及時發現和向公安機關移送線索。

浙江省蘭溪市公安局一名民警也結合辦案實際告訴南都記者，地下錢莊的實際控制者往往會“借用”多人的身份證開戶，然後層層劃轉，以此來逃避監控和打擊。如果監管部門對客戶交易的真實性從嚴審查，就可以從源頭上堵住一部分地下錢莊的活動。

而實際情況是，一些銀行工作人員非但監管不力，反而當起瞭地下錢莊的介紹人。

南都今年8月曾報道，某銀行深圳寶安支行時任行長沈某生，主動提出替香港籍商人陳達將巨資轉移至境外，最終涉嫌詐騙600萬元，東窗事發。後經公安機關調查，沈某生就是利用地下錢莊渠道來為陳達轉移資金的。南都記者在多地采訪中也瞭解到，有大量涉案“客戶”證實，他們之所以找到地下錢莊，均是由熟人朋友介紹，有的甚至是銀行員工介紹。

李明照還呼籲公眾給予理解和支持。按照規定，在國傢規定的交易場所以外非法買賣外匯是違法行為，極易給自己造成經濟損失，情節嚴重的，還要被依法追究刑事責任。

王祥春則舉例，前幾年南美某國就發生過華僑通過地下錢莊向國內匯入自己在外打工、經商辛辛苦苦賺來的300萬美金，結果地下錢莊卷款潛逃。

車貸試算程式最終，十幾人隻能向我國駐當地使領館寫信請求追款。

采寫：南都記者 王佳

新聞來源http://finance.sina.com.cn/china/20151120/070323804981.shtml
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